Nijerya'nın CBEX Kripto Borsasının Çöküşü Ne Kadar Büyük?

6 Milyon Dolarlık Dolandırıcılık mı, Yoksa 800 Milyon Dolarlık Ponzi mi?

CBEX, ilk bakışta meşru görünüyordu. Kendini yapay zeka destekli bir kripto para borsası olarak pazarlıyor, ABD Hazine Bakanlığı'nın FinCEN'ine resmi kayıtlı olduğunu iddia ediyor ve hatta Colorado Eyalet Sekreteri tarafından imzalanmış yasal görünümlü belgeler sergiliyordu. 

Sadece 100 günde %30 yatırım getirisi vaatlerine rağmen CBEX yakın zamanda çöktü. CBEX'e yatırım yapan binlerce Nijeryalı ve Kenyalı yatırımcı, şu anda sıfır bakiyeyle karşı karşıya. BBC PidginPlatformun internet sitesi ve Telegram grupları gibi paraları da ortadan kayboldu.

Tahmini kayıp? 

Techpoint AfrikaBlockchain cüzdanlarını ve akıllı sözleşmeleri takip ettikten sonra, platforma yaklaşık 6.1 milyon dolar aktarıldığını söylüyor. Ulus Çevrimiçi, rakamı 1.3 trilyon ₦'ye yakın bir değere, yani yaklaşık 822 milyon dolara yaklaştırın. Gerçek muhtemelen bu ikisinin arasında bir yerde. Ancak daha düşük rakam bile acı verici ve kasıtlı bir dolandırıcılığı yansıtıyor.

Kurulum: Tanıdık Bir Tuzak

CBEX, her zaman dikkat çeken iki şeyi, yani kripto para ve yapay zekayı bir araya getirerek 2024 yılında Nijerya'da faaliyetlerine başladı. Akıllı pazarlama ve bitmek bilmeyen sosyal medya kampanyalarıyla hızlı getiri ve sadece dolar cinsinden yatırımlar vaat etti. Ayrıca, tipik bir piramit yapı taktiği olan tavsiye bonusları da verdi.

Zorlu ekonomik koşullarla karşı karşıya kalan birçok Nijeryalı için CBEX, finansal sıkıntılardan kaçmak için bir fırsat gibi görünüyordu. Ancak dijital bir tuzağa dönüştü.

Blockchain araştırmacısı Specter, daha sonra maruz CBEX'in mevduatları TRON tabanlı cüzdanlardan oluşan bir ağ üzerinden nasıl taşıdığını. Fonlar, USDT ve USDD gibi stablecoin'lere dönüştürüldü ve ardından OKX, Bitget ve HTX gibi büyük borsalara aktarıldı.

Sadece bir cüzdana 3.2 milyon dolar aktarıldı. Bir diğerinde ise 1.9 milyon dolar vardı. Plan ortaya çıktığında, fonların çoğu yok olmuştu.

Yatırımcılar Hiçbir Şeyle Kalmadı

Platformun düşüşü kademeli olmadı. Bir gecede gerçekleşti. Kullanıcılar giriş yaptıklarında bakiyelerinin sıfırlandığını gördüler. Müşteri desteği yok. Duyuru yok. Açıklama yok.

Umut Vaat Eden Projeleri Keşfedin...

Umut Vadeden Projeler...

(İlan)

Makale devam ediyor...

Mağdurlar TikTok, Facebook ve X'i umutsuz videolarla doldurdu. 9 milyon ₦ kaybeden bir adam, bir arkadaşının uyarısı üzerine hesabını kontrol ettiğini anlattı. Bakiyesi kaybolmuştu. Telegram grubu öfkeli mesajlarla doluydu. CBEX kapanmıştı.

İbadan'da mağdur yatırımcılar, yerel bir CBEX ofisine baskın düzenledi. Ofis boştu. Personel yoktu. Cevap veren yoktu. Öfkeyle mobilya ve elektronik eşyaları yağmaladılar; bu eylem tamamen çaresizlikten kaynaklanıyordu.

Polis daha sonra olay yerine geldi. Ama o zamana kadar zaten hasar meydana gelmişti.

SEC ve EFCC Devreye Giriyor

Nijerya Ekonomik ve Mali Suçlar Komisyonu (EFCC) başlattı Interpol'ün de dahil olması planlanan bir soruşturma başlatıldı. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), vatandaşları kayıt dışı çevrimiçi işlem platformlarından uzak durmaları konusunda uyaran bir kamuoyu uyarısı yayınladı.

SEC Direktörü Emomotimi Agama, yasadışı olarak faaliyet gösteren "belirli bir platforma" işaret etti; bu açıkça CBEX'e bir göndermeydi. Yeni 2025 Yatırım ve Menkul Kıymetler Yasası'nın düzenleyicilere bu tür planları kapatma yetkisi verdiğini doğruladı. Bunları tanıtan etkili kişiler ve ünlüler de artık yasal işlemle karşı karşıya kalabilecek.

Uyarı, CBEX'in çökmesinden sadece birkaç gün önce geldi. Birçokları için artık çok geçti.

Kopyala-Yapıştır Ponzi

CBEX yeni değildi. Geri dönüştürülmüştü.

Araştırmacılar, platform tasarımını, dolandırıcılık sitesi şablonları oluşturan ve 8'den fazla takipçisi olan bir Telegram kodlayıcısı olan Kehon145,000 ile ilişkilendirdi. CBEX'in arka planı, artık faaliyette olmayan ve Doğu Avrupa'yı hedef alan LWEX'e benziyordu. Her ikisi de aynı yapıyı, tasarımı ve ödeme sistemini kullanıyordu.

CBEX'in ayrıca Güneydoğu Asya'da kara para aklamayla bilinen bir ödeme ağı olan Huione Pay ile de bağlantıları olduğu iddia ediliyordu. Operasyonun tamamı uluslararasıydı ve Nijeryalı aracılar yerel acenteler olarak hareket ediyordu.

Specter, Victor Aiguosatile Osamwende adlı yöneticiyi, cevap talep eden mağdurları tehdit ettiği için eleştirdi. CBEX'i destekleyen diğerleri ise sosyal medyadan kayboldu.

Neden Bu Kadar Çok Kişi Buna Kandı?

Çünkü umutsuzluk umudu doğurur.

İşsizlik, enflasyon ve zayıflayan para birimiyle mücadele eden bir ülkede, CBEX'in aylık iki katına çıkan getiri teklifi bir mucize gibi görünüyordu. "Yapay zeka destekli ticaret" gibi teknik terimlerin kullanımı, onu karmaşık gösteriyordu. FinCEN kaydı ise ona meşruiyet kazandırdı.

CBEX finans uzmanlarını hedef almadı. Küçük işletme sahipleri, genç profesyoneller, emekliler gibi sıradan Nijeryalıları hedef aldı; hepsi de hayatı biraz daha kolaylaştırmaya çalışıyordu. Birçoğu, tıpkı 2016'da milyonlarca dolarlık birikimi yok eden benzer bir Ponzi şeması olan MMM'de olduğu gibi, uyarı işaretlerini görmezden geldi.

Gerçek Maliyet

Rakamlar farklı olabilir, ancak duygusal hasar tutarlı. İnsanlar hayat birikimlerini kaybetti. Hayaller yıkıldı. Bazıları yatırım yapmak için kredi çekti. Bazıları ise ailelerini ve arkadaşlarını ikna etti.

SEC, denetimini sıkılaştırmaya karar verdi. Ancak halkın kripto paralara olan güvenine verilen zarar kalıcı olacak. CBEX gibi platformlar, birçok küresel firmanın benimsenmesi için çabalamasına rağmen, Afrika'da blok zinciri teknolojilerine olan güvensizliğin artmasına katkıda bulunuyor.

CBEX, piyasadaki bir düşüş nedeniyle batmadı. Çökmek üzere tasarlanmıştı. Hiçbir meşru finansal ürünün vaat edemeyeceği şeyi vaat ediyordu: garantili, hızlı getiri.

Nijerya için CBEX, kripto para dünyasında kulağa çok güzel gelen şeylerin her zaman gerçek olamayacak kadar iyi olduğunun acı bir hatırlatıcısı.