Batı Afrika'da 2.1 Milyar Dolarlık Kripto Dolandırıcılığının Ardından Nijerya Harekete Geçilmesi Çağrısında Bulundu

Nijerya'nın en üst düzey menkul kıymetler düzenleyicisi, Batı Afrika'da 2.1 yılında 2024 milyar doları aşan şaibeli kripto para birimi işlemlerindeki büyük artış konusunda alarm verdi. İş İçeriden Bilgi AfrikaBu uyarı, Batı Afrika'daki Kara Para Aklamaya Karşı Hükümetlerarası Eylem Grubu'nun (GIABA) bir raporunun ardından Nijerya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'ndan (SEC) geldi.

Nijerya Neden Endişeleniyor?

Cape Verde'deki Batı Afrika Uyumluluk Zirvesi'nde konuşan SEC Genel Direktörü Emomotimi Agama vurgulanan Artan tehlike. Suçluların kripto araçlarını, özellikle de merkezi olmayan finans (DeFi) platformlarını ve gizlilik paralarını, dolandırıcılık yapmak ve yasa dışı faaliyetleri finanse etmek için kötüye kullandığını açıkladı.

Bu endişeler yeni değil, ancak Agama sorunun boyutunun artık "yerel olmadığını" söylüyor. Nijerya gibi bir ülkede yasaklı olan kötü niyetli kişilerin faaliyetlerini genellikle Gana gibi yakın ülkelere kaydırdığı konusunda uyardı. Bölgesel bir müdahalenin olmamasının sorunun büyümesine yol açtığını söylüyor.

Agama Tarafından Belirtilen Başlıca Tehditler Şunları İçerir:

• DeFi "halı çekişleri":Dolandırıcılar yatırımcıları yeni projelere çekiyor, sonra da parayla birlikte ortadan kayboluyor.
• Sahte çöküşler ve kayıt dışı borsalar: Bu platformlar çoğunlukla kullanıcıları kandırmak veya denetimsiz bir şekilde faaliyet göstermek için kurulur.
• Gizlilik paraları kullanılarak terör finansmanı: Kripto para birimleri gibi Monero veya Zcash işlemleri gizlemek için giderek daha fazla kullanılıyor.

GIABA raporuna göre, yalnızca 2.1 yılında Batı Afrika'da 2024 milyar dolarlık kripto para birimiyle ilgili işlem şüpheli olarak işaretlendi. Bu rakamlar, bölge genelinde dijital varlık faaliyetlerinin nasıl izlendiği konusunda ciddi kusurlar olduğunu gösteriyor.

SEC, Birleşik Lisanslama ve Daha Güçlü İzleme İçin Çaba Gösteriyor

Agama, Batı Afrika Devletleri Ekonomik Topluluğu (ECOWAS) üyelerini bir Birleşik Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcısı (VASP) Lisanslama SistemiParçalanmış kuralların dolandırıcıların fark edilmeden sınırlar arasında geçiş yapmasını kolaylaştırdığını vurguladı.

Ayrıca SEC'in Nijerya'da attığı yeni adımları da duyurdu:

• Yapay zeka tabanlı blok zinciri izleme araçları denetimi iyileştirmek
• Daha sıkı uyumluluk kontrolleri VASP'ler için
• Halkın farkındalığının artması dolandırıcılık etrafında

SEC'in planı, dijital varlık platformlarının daha sık denetlenmesini, Batı Afrika ülkeleri arasında daha iyi veri paylaşımını ve sınır ötesi davalarla başa çıkmak için daha güçlü bir yasal çerçeveyi içeriyor.

CBEX Ponzi Şeması: Kripto Dolandırıcılığına İlişkin Bir Vaka Çalışması

Nijerya'nın yeni duruşuna yol açan en büyük dolandırıcılık vakalarından biri çöküşü CBEX, sahte bir şekilde bağlantılı olduğunu iddia eden bir Ponzi şeması Çin Pekin Hisse Senedi Borsası.

CBEX yüksek getiri vaat etti ve 1000'den fazla yatırımcıyı cezbetti 300,000 Nijeryalı yatırımcıÖzellikle Lagos ve Abuja'da. Kayıplar başlangıçta şu şekilde tahmin ediliyordu: 1.3 trilyon ₦ (yaklaşık 840 milyon $), ancak revize edilen rakamlar gerçek sayının buna yakın olabileceğini düşündürüyor $ 6.1 milyon.

Gerçek kayıplara rağmen, kamu güvenine verilen zarar önemli olmuştur.

Umut Vaat Eden Projeleri Keşfedin...

Umut Vadeden Projeler...

(İlan)

Makale devam ediyor...

Buna karşılık SEC bir girişim başlattı ulusal Ponzi şeması farkındalık kampanyası Sahte platformların kamuoyu tarafından erken fark edilmesine yardımcı olmayı amaçlayan Agama, kullanıcıları eğitmenin kuralları uygulamak kadar önemli olduğunu vurguladı.

Bölgesel Zorluklar: Sınır Tanımayan Kripto

Agama'nın gündeme getirdiği temel sorunlardan biri, dijital varlık operatörlerinin yetki alanları arasında kolayca geçiş yapabilmesidir. Farklı yasalar ve yetersiz koordinasyon nedeniyle, Nijerya'da yasaklanan bir şirket veya kişi, başka bir ECOWAS ülkesinde yasal olarak faaliyetlerine yeniden başlayabilir.

Bu "düzenleyici tahkim", dolandırıcılar ve hatta terörist gruplar tarafından istismar edilen bir boşluk yaratıyor. gizlilik odaklı kripto para birimleri tespit edilmesini önlemek için.

Agama'ya göre ileriye gitmenin tek yolu uyumlu düzenleyici çerçeve Batı Afrika bölgesi için, "Çerçevelerimizi uyumlu hale getirmeli, istihbarat paylaşmalı ve en iyi uygulamaları benimsemeliyiz." dedi.

Geleceğe Bakış: SEC'in Bundan Sonra Yapacakları

SEC, önümüzdeki aylarda kripto para denetimine daha agresif bir yaklaşım benimsemeyi planlıyor. Bu kapsamda şunlar yer alıyor:

• Yuvarlanıyor gerçek zamanlı işlem takibi
• gerektiren VASP kaydı ve devam eden uyumluluk
• Politikayı uyumlu hale getirmek için diğer ECOWAS ülkeleriyle birlikte çalışmak

Bu hamleler, Nijerya'nın kripto suçlarıyla mücadelede zayıf halka haline gelmemesini sağlamayı amaçlıyor.

SSS

1. 2.1 milyar dolar rakamı neyi ifade ediyor?

   GIABA tarafından belgelendiği üzere, 2024 yılında Batı Afrika genelinde bildirilen şüpheli kripto para birimi işlemlerinin toplam miktarını ifade ediyor.

2. Birleşik VASP Lisanslama Sistemi Nedir?

   Tüm ECOWAS ülkelerinin kripto platformları için aynı lisanslama ve uyumluluk standartlarını takip edeceği önerilen düzenleyici çerçeve, dolandırıcıların sınır ötesi boşluklardan faydalanmasını zorlaştırıyor.

3. Nijerya'daki CBEX dolandırıcılığı neydi?

   CBEX, Çin Pekin Hisse Senedi Borsası ile bağlantıları olduğunu iddia eden sahte bir kripto platformuydu. 2024 yılında iflas etti ve yatırımcıların tahmini 840 milyon dolara varan zararına yol açtı, ancak yeni rakamlar zararın 6.1 milyon dolara yakın olduğunu gösteriyor.

Sonuç

Nijerya'ya göre düzenlenmemiş kripto para birimi faaliyetleri finansal istikrar, yatırımcı güvenliği ve bölgesel güvenlik için ciddi bir tehdit oluşturuyor. $ 2.1 milyar Bir yılda kaydedilen şüpheli işlemlerde riskler yüksek. SEC'in birleşik lisanslama, yapay zeka destekli izleme ve kamu eğitimi yönündeki çabaları, kontrolü geri alma yolunda atılmış bir adım; ancak başarı, Batı Afrika genelindeki iş birliğine bağlı.

Afrika'daki kripto para sektörü hızla büyüyor, ancak riskler de aynı şekilde artıyor. Ülkeler birlikte hareket etmedikçe, suçlular bu açıklardan faydalanmaya devam edecek.

Kaynaklar:

1. Business Insider Raporu: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Kuzey Afrika Posta Raporu: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. BBC Haber Pidgin Raporu CBEX Çöküşü Hakkında: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o