Chainlink, Visa, ANZ ve Fidelity'nin bankaların yıllardır yapmaya çalıştığı şeyi yapmalarına yardımcı oldu.

Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) ve Fidelity International, Hong Kong Para Otoritesi'nin (HKMA) düzenlemeleri kapsamında sınır ötesi ödeme çözümünü tamamladı. e-HKD Pilot Programı Faz 2, kullanarak Zincir bağlantıTokenleştirilmiş varlıkları ve dijital parayı izinli bir banka blok zinciri ile halka açık Ethereum ağı arasında taşımak için kullanılan Çapraz Zincir Birlikte Çalışabilirlik Protokolü (CCIP). 

Pilot gösterdi Avustralya merkezli bir yatırımcının, geleneksel takas aracı kurumlarından geçmeden, neredeyse anında ödeme ve otomatik uyumluluk kontrolleriyle, Hong Kong merkezli bir varlık yöneticisinden tokenleştirilmiş bir para piyasası fonu (MMF) satın alabileceği anlamına gelir.

Pilot Gerçekte Ne Test Etti?

Bu dört kurum, Eylül 2024'te başlatılan ve tokenleştirilmiş varlıkların takası ile dijital paranın programlanabilirliğine odaklanan HKMA'nın 2. Aşama programındaki 11 konsorsiyumdan birini oluşturuyor.

İki deney yapıldı. 

İlk aşamada, ANZ ve Fidelity International, Avustralyalı bir yatırımcının AUD yatırdığı, ANZ'nin Avustralya doları stablecoin'ini (A$DC) aldığı ve bunu varsayımsal bir e-HKD ile takas ettiği bir süreci test etti. Bu paketlenmiş e-HKD daha sonra tokenleştirilmiş Fidelity MMF birimlerini satın almak için kullanıldı. 

İkinci deneyde, ANZ, Visa ve ChinaAMC (HK), elektronik Hong Kong Doları'nı (e-HKD) tokenleştirilmiş Hong Kong Doları (HKD) mevduatlarıyla değiştirdi. ANZ, cüzdan beyaz listelemesi ve işlem hızı limitleri gibi uyumluluk kurallarını doğrudan token sözleşmesine entegre eden ERC-3643 token standardını kullanarak bu tokenleştirilmiş mevduatları basmak için Visa'nın Tokenleştirilmiş Varlık Platformu'nu (VTAP) kullandı.

Her iki deneyde de teslimat karşılığı ödeme (DvP) yapısı kullanıldı; bu da fon birimlerinin ve ödeme ayağının tek bir atomik işlemde eş zamanlı olarak sonuçlandırıldığı anlamına gelir. Test edilen temel yetenekler şunlardır:

• İzinli bir zincir ile Ethereum arasında tokenleştirilmiş HKD mevduatlarının zincirler arası transferi
• Zincir içi net varlık değeri (NAV) verileriyle tetiklenen otomatik fon birimi ihracı.
• Kişisel olarak tanımlanabilir bilgilerin (PII) zincir dışında tutulduğu gerçek zamanlı kimlik doğrulama.
• ERC-3643 aracılığıyla token düzeyinde yerleşik uyumluluk denetimi.

Chainlink CCIP, özel bir banka zincirini Ethereum'a nasıl bağlıyor?

ANZ, sıfır bilgi ispatı (ZKP) teknolojisini kurumsal kontrollerle birleştiren ZK Validium mimarisini kullanan özel, izinli bir Katman 2 blok zinciri olan DASChain'i işletmektedir. Fidelity ve ChinaAMC, tokenleştirilmiş fon sözleşmelerini Ethereum'un halka açık bir ağı olan Sepolia test ağına yerleştirdi. Uyumlu bir birlikte çalışabilirlik katmanı olmadan ikisi arasında doğrudan köprü kurmak, hem güvenlik hem de düzenleyici boşluklar yaratacaktır.

Chainlink CCIP bu bağlantıyı yönetti. DASChain'den Ethereum'a sarılmış e-HKD ayrıntılarını iletti, zincirler arası kimlik bilgilerini (CCID olarak adlandırılır) gerçek zamanlı olarak doğruladı ve hedef zincirde fon token'larının kilidini açmadan önce yatırımcı cüzdanının uygunluğunu onayladı.

Umut Vaat Eden Projeleri Keşfedin...

Umut Vadeden Projeler...

(İlan)

Makale devam ediyor...

Kimlik Doğrulama ve Ödeme İşlemleri Tek Bir İşlem Akışında Gerçekleştirilir

CCIP, bir işlemden önce uyumluluk kontrollerini ayrı ayrı yürütmek yerine, kimlik, uyumluluk ve varlık ihraç işlemlerini tek bir akışta koordine etti. Fidelity'nin Dijital Transfer Aracısı (DTA) akıllı sözleşmesi, zincir üzerindeki NAV verilerini okudu ve ödeme diğer zincirde onaylandıktan sonra otomatik olarak doğru sayıda fon birimi ihraç etti. İhraç noktasında manuel mutabakat yapılmasına gerek kalmadı.

Chainlink Labs Sermaye Piyasaları Başkanı Fernando Vazquez, pilot uygulamanın "Chainlink'in mevcut düzenleyici çerçeveler içinde ve halka açık ve izinli blok zincirlerinde gerçek dünya finansal uygulamalarına nasıl güç sağladığını kanıtladığını" söyledi.

Atomik Anlaşma Nedir ve Burada Neden Önemlidir?

Atomik takas, bir işlemin her iki ayağının da (ödeme ve varlık teslimi) ya birlikte tamamlanması ya da hiçbirinin gerçekleşmemesi anlamına gelir. Geleneksel fon takasında, nakit ve varlıklar farklı zaman çizelgelerinde ayrı sistemler üzerinden hareket eder. Birindeki bir başarısızlık diğerini otomatik olarak tersine çevirmez ve bu da karşı tarafın risk altında kalmasına neden olur.

Tokenleştirilmiş HKD mevduatlarını tokenleştirilmiş MMF birimleriyle tek bir DvP işleminde eşleştirerek, pilot uygulama neredeyse gerçek zamanlı ödeme sağladı. Hem ChinaAMC hem de Fidelity, bu sürecin aracı gecikmelerini ortadan kaldırdığını ve manuel arka ofis mutabakatına olan bağımlılığı azalttığını doğruladı.

Chainlink'in Kurumsal ve DeFi Kullanım Alanlarındaki Artan Etkisi

Bu pilot proje, daha geniş kapsamlı bir CCIP (Zincirleme Bağlantı Protokolü) uygulamaları kümesinin yanında yer alıyor. Chainlink, altyapısının entegrasyonları aracılığıyla 28 trilyon dolardan fazla zincir üstü işlem değerini mümkün kıldığını belirtiyor.

HKMA pilot çalışmasının bulgularının yayınlanmasından sadece bir gün önce Chainlink onaylı CCIP'nin artık Coinbase'in cbBTC'sini (1:1 oranında) köprülemek için aktif olduğunu bildiriyoruz. Bitcoin-destekli token) Base'den MonadMonad protokolünü erken benimseyenler arasında, her ikisi de cbBTC piyasaları başlatan Curvance ve Neverland yer alıyor. Chainlink Labs'ın stratejik girişimler başkanı William Reilly, Bitcoin destekli varlıklar on milyarlarca dolara ulaştıkça zincirler arası altyapının "ölçeklenebilir olması gerektiğini" söyledi.

Bu iki uygulama, CCIP'nin farklı bağlamlarda faaliyet göstermesini yansıtıyor: biri, CBDC'ye yakın dijital parayı içeren düzenlenmiş bir kurumsal pilot uygulama kapsamında, diğeri ise Bitcoin destekli likiditeyi yeni bir DeFi ekosistemine bağlayarak.

Sonuç

e-HKD Faz 2 pilot uygulaması, uyumlu sınır ötesi tokenleştirilmiş fon ödemeleri için teknik bileşenlerin bugün işlevsel olduğunu göstermektedir. Chainlink CCIP, izinli bir banka zincirini halka açık bir blok zincirine bağladı, yatırımcı kimliğini gerçek zamanlı olarak doğruladı ve ödeme ile teslimatı tek bir atomik işlemde koordine etti. 

Visa'nın VTAP'ı, talep üzerine düzenlenmiş tokenleştirilmiş mevduatlar oluşturdu. ERC-3643, manuel kontroller olmadan token düzeyinde uyumluluğu sağladı. Geriye kalan ise, bu bileşenleri kontrollü bir pilot uygulamadan büyük ölçekli canlı piyasalara taşımak için gereken düzenleyici, yönetişim ve operasyonel standartlardır.

Kaynaklar

1. HKMA'nın yeni yayınlanan raporue-HKD Pilot Programı Aşama 2: Küresel Ödemelerin Dönüşümü: Sınır Ötesi İşlemlerde Tokenleştirilmiş Para ve Fonların Rolü

2. X üzerindeki Chainlink4 Mart'ta yayınlandı

3. Monad tarafından yazılan blog yazısıChainlink, Coinbase'in cbBTC'sini Monad DeFi ekosistemine bağlamayı mümkün kılıyor.